Рубрика «Финансовая безопасность» блога портала КЭБ
Это рубрика «Финансовая безопасность» блога портала «Корпоративная и экономическая безопасность» — независимого информационно-аналитического некоммерческого ресурса, посвящённого различным аспектам безопасности частных лиц, организаций и государства в экономической сфере. Здесь в хронологическом порядке доступны все записи из данной тематической рубрики. При желании, можно вывести записи сразу из всех рубрик.
Международный наркобизнес и отмывание грязных денег
Дата публикации: 02.02.2014 | № 30 из 310
Перепечатка статьи © Валентина Катасонова «Международный наркобизнес и отмывание грязных денег», опубликованной в электронном издании «Фонд стратегической культуры». Статья посвящена обзору масштабов и тенденций мирового рынка отмывания средств, добытых приступным путём, главным образом, посредством наркоторговли.
Международные инвестиции в 2013 году и восстановление мировой экономики
Дата публикации: 01.02.2014 | № 29 из 310
Согласно исследованию ООН (PDF-файл, 575 килобайт), опубликованному в рамках Конференции Организации Объединённых Наций по торговле и развитию (англ. United Nations Conference on Trade and Development, UNCTAD), Россия достигла рекордных для себя позиций в мире по притоку иностранных инвестиций. В 2013 году, впервые за всю историю, по данному показателю РФ вышла на третье место. По данным ООН, в 2013 году приток иностранных инвестиций в России составил 94 миллиарда долларов, что на 83% больше, чем в 2012 году, когда РФ оказалась на девятом месте в этом рейтинге.
Прочность российской банковской системы и экономики в целом в контексте девальвации рубля
Дата публикации: 27.01.2014 | № 28 из 310
По словам первого зампреда Банка России Ксеньи Юдаевой, которые она высказала в интервью «The Wall Street Journal», даже довольно значительные колебания национальной валюты не окажут существенного негативного влияния на банковскую систему РФ. ЦБ специально провёл стресс-тесты и выяснил, что ослабление курса рубля даже на 30% не создаст для российских банков никаких проблем.
Регионы РФ получили возможность иностранных заимствований
Дата публикации: 24.01.2014 | № 27 из 310
Надёжные в финансовом отношении регионы России получили возможность осуществлять заимствования на внешних рынках. Правительством были утверждены требования к минимальному уровню кредитных рейтингов регионов, которые необходимы для получения такого права. Соответствующее постановление было разработано с целью оптимизации бюджетного законодательства и совершенствования бюджетной системы. В принципе, данный механизм финансирования региональных бюджетов уже существовал некоторое время назад, но был отменён из-за ряда экономических угроз.
Золото-валютные резервы и экономическая безопасность России по итогам 2013 года
Дата публикации: 18.01.2014 | № 26 из 310
За первую неделю 2014 года объём международных резервов России сократился на 10,2 миллиарда долларов, опустившись ниже психологического барьера 500 миллиардов долларов, что произошло впервые за последние два года. С января 2012 по январь 2014, они колебались в диапазоне 500-540 миллиардов долларов. Если же говорить в целом о 2013 годе, то по его итогам резервы уменьшились на 28 миллиардов долларов, что последний раз случалось пять лет назад в период экономического кризиса.
Плюсы и минусы борьбы с офшорами в России
Дата публикации: 17.01.2014 | № 25 из 310
Некоторое время назад, в России была начата глобальная программа по деофшоризации экономики. Среди многих данный процесс встретил горячее одобрение, а другие наоборот отнеслись к нему негативно. Тем не менее, по-своему правы обе стороны, так как существуют доводы в пользу обеих точек зрения.
Риск массовых дефолтов по розничным необеспеченным кредитам
Дата публикации: 13.01.2014 | № 24 из 310
Согласно исследованию коллекторского агентства «СЕКВОЙЯ КРЕДИТ КОНСОЛИДЕЙШН», объём отсрочки по банковским кредитам, переданной в работу коллекторским агентствам, по итогам 2013 года составит 185 млрд рублей против 160 млрд рублей по итогам 2012 года, то есть данный показатель возрастёт на 12,5%. Одновременно с ростом просроченной задолженности растёт и закредитованность заёмщиков. Отдельными экспертами высказываются опасения, что если темпы прироста кредитной нагрузки сохранятся, то уже в 2015 году могут начаться массовые дефолты по розничным необеспеченным кредитам.
Расхождение значений инфляции и роста цен на тарифы
Дата публикации: 12.01.2014 | № 23 из 310
Борьба с инфляцией является одной из главных целей денежно-кредитной политики на протяжении всей истории Российской Федерации, ещё начиная с 90-х годов, которые отметились запредельными значениями этого показателя. Природа российской инфляции является предметом многочисленных дискуссий в научном сообществе. Однако одной из точек зрения является та, что инфляция носит структурный характер и в значительной степени обуславливается опережающим ростом цен на тарифы монополий. В связи с этим в 2013 году был даже принят закон о частичном замораживании роста тарифов.
Уточнение критериев системно значимых банков в России
Дата публикации: 11.01.2014 | № 22 из 310
Банк России уточнил критерии отнесения банков к системно значимым или, как их ещё называют, системообразующим. Раньше считалось, что в данный список входило порядка 25 банков, но после пересмотра критериев это число, скорей всего, увеличится примерно вдвое — до 50. Системно значимые банки на национальном уровне предлагается определять на основе количественных показателей и информации, дополняющей количественную оценку. Количественные показатели рассчитываются с учётом результатов за три последних финансовых года и включают величину активов, взаимосвязанность с другими кредитными организациями (требования и обязательства), а также объём вкладов физических лиц.
Предварительные инфляционные итоги 2013 года в РФ
Дата публикации: 01.01.2014 | № 21 из 310
Согласно предварительным расчётам Росстата, инфляция в Российской Федерации за 2013 год составила 6,5%. С учётом того, что инфляция за прошлый год составила 6,6%, результат 2013 года в целом может быть признан приемлемым, однако если при этом не брать в расчёт те таргеты, которые назывались правительством в течение года.
Ущерб от преступлений в финансовой сфере за 2013 год по данным МВД РФ
Дата публикации: 30.12.2013 | № 20 из 310
По словам заместителя начальника Главного управления экономической безопасности и противодействия коррупции МВД РФ Сергея Солопова, размер ущерба от преступлений в финансовой сфере в 2013 году превышает 69 миллиардов рублей. При этом приведённые данные основаны только на одиннадцати месяцах (без декабря), за которые удалось выявить 37,5 тысяч преступлений экономической направленности, совершённых в финансово-кредитной сфере.
Богатые страны не справляются с отмыванием денег и уходом от налогов, утверждает ОЭСР
Дата публикации: 24.12.2013 | № 19 из 310
Перепечатка статьи © Марка Трэна (англ. Mark Tran) «Rich countries failing to address money laundering and tax evasion, says OECD» (Богатые страны не справляются с отмыванием денег и уходом от налогов, утверждает ОЭСР — англ.), опубликованной в «The Guardian», в русском переводе сайта ИноСМИ. Статья посвящена докладу, подготовленному экспертами Организации экономического сотрудничества и развития, в котором рассматриваются вопросы борьбы с отмыванием капитала, уклонением от уплаты налогов и коррупцией в тридцати четырёх странах ОЭСР.
Отток сомнительного капитала из России в 2012-2013 годах по оценке ЦБ РФ
Дата публикации: 23.12.2013 | № 18 из 310
Как заявила председатель Центробанка Эльвира Набиуллина, из России в январе-сентябре 2013 года было выведено 22 миллиарда долларов в рамках сомнительных операций, а за весь 2012 год объём таких операций составил 39 миллиардов долларов. По её словам, в последнее время для вывоза капитала используются страны Таможенного союза, то есть Казахстан и Беларусь. По оценкам ЦБ, в 2012-2013 финансовом году через государства ТС было выведено около 47 миллиардов долларов. Это обусловлено наличием возможностей, связанных с облегчёнными процедурами перемещения товаров.
Кто заработает на пирамиде Мэйдофа
Дата публикации: 18.12.2013 | № 17 из 310
Перепечатка статьи © eyskov «Кто заработает на пирамиде Мэйдофа», опубликованной в сообществе «Истории о деньгах и людях» Живого Журнала. Статья посвящена рассказу о том, как протекает процесс возврата средств вкладчикам, пострадавшим от пирамиды Мэйдофа.
Глобальное исследование утечек данных о пластиковых картах в 2012 году
Дата публикации: 16.12.2013 | № 16 из 310
Согласно результатам «Глобального исследования утечек данных о пластиковых картах в 2012 году», проведённому компанией «Infowatch» (бывшая «дочка» «Лаборатории Касперского»), в прошлом году утечки информации о владельцах платёжных карт составили более трети от всех данных, украденных из процессинговых компаний, банков и розничных магазинов. Реквизиты карт являются одним из наиболее ликвидных товаров на внутреннем рынке киберпреступности.
Мировой отток нелегального капитала из развивающихся стран в 2002-2011 годах
Дата публикации: 14.12.2013 | № 15 из 310
Согласно исследованию международного института «Global Financial Integrity», отток нелегального капитала из развивающихся стран увеличился в 2011 году на 14% по сравнению с 2010, достигнув совокупного объёма в 946 миллиардов долларов. При этом, самый большой отток зафиксирован из России, далее следуют Китай и Индия. Однако если для той же КНР отток составляет около 1,5% ВВП, то вот для РФ он равняется уже примерно 9,5% ВВП. Наиболее тяжело отток ощущается в странах Африки южнее Сахары, где его усреднённое значение равняется 5,7% ВВП. В целом по миру он достигает около 4% ВВП. В среднем годовые значения оттока во всех развивающихся странах растут на 10%, что существенно превосходит рост их национальных экономик.
Подозрения на инсайд: «странные» дела с золотом
Дата публикации: 12.12.2013 | № 14 из 310
Перепечатка статьи © Франка Долля (нем. Frank Doll) «Auffällige Geschäfte mit dem Goldpreis» (Подозрения на инсайд: «странные» дела с золотом — нем.), опубликованной в «WirtschaftsWoche Heute», в русском переводе сайта ИноСМИ. Статья посвящена волнениям экспертного сообщества вокруг механизма определения цены на золота и оценки его возможного нерыночного характера.
Оценка прозрачности финансовых транзакций от ОЭСР и её сопоставление с Financial Secrecy Index
Дата публикации: 05.12.2013 | № 13 из 310
21-22 ноября 2013 года, в Джакарте, Индонезия, прошло заседание Глобального форума по прозрачности и обмену информацией в налоговых целях. Данный форум проводится Организацией экономического сотрудничества и развития (ОЭСР) и объединяет 121 страну и регион по всему миру с целью широкомасштабной дискуссии по вопросам международного налогового сотрудничества и является крупнейшей международной группой в этой сфере. Особый интерес представляет заключение участников форума в виде списка стран, которые не выполняют международные требования в отношении прозрачности финансовых транзакций и доступности налоговой информации.
Тёмных дел мастер
Дата публикации: 02.12.2013 | № 12 из 310
Перепечатка статьи © Юлии Титовой «Тёмных дел мастер», опубликованной на портале Banki.ru. Статья посвящена отзыву лицензии у «Мастер Банка», а также общему обзору и анализу российского рынка незаконного обналичивания средств.
Рискованная экономия
Дата публикации: 29.11.2013 | № 11 из 310
Перепечатка статьи © Юлии Титовой «Рискованная экономия», опубликованной на портале Banki.ru. Статья посвящена проблеме экономии многих банков на модернизации системы риск-менеджмента.