Критерии выявления операций, имеющих признаки финансирования терроризма

Дата публикации: 24.03.2016

В России были выработаны критерии операций, имеющих признаки финансирования терроризма, которые будут подвергаться повышенному контролю. Механизм согласован Росфинмониторингом и Банком России после нескольких обсуждений с бизнес-сообществом, а для его отработки при ЦБ создана экспериментальная группа из крупнейших российских банков.

Выделяется три ключевых фактора риска:

Личность клиента. Например, его поведенческие и социальные признаки, в частности круг общения.
Территория проведения операций. Например, осуществление транзакций на территориях с повышенной террористической активностью.
Содержание операций. Например, подозрение может вызывать приобретение товаров для активного отдыха, лекарств, так как лица, которые проводят подобные операции, с большой долей вероятности приобретают экипировку, чтобы принять участие в боевых действиях.

Осуществляемая финансовая операция будет считаться подозрительной по совокупности всех трёх признаков. Если такая операция выявлена, то на этапе эксперимента к таким клиентам будет лишь повышено внимание компетентных органов. В будущем же финансовые организации могут непосредственно принимать меры воздействия в отношении подозрительных клиентов, в том числе прибегать к блокировке средств и расторжению договора банковского обслуживания.

Сообщается, что разработка мер по выявлению подозрительных операций началась по итогам нескольких экстренных совещаний Группы разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (FATF) в связи с обострением террористических угроз, в том числе после взрыва российского самолёта над Синайским полуостровом и терактов в Париже.

(Использованы материалы Lenta.ru.)